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Proyecciones de Flujo de Caja

Las proyecciones de flujo de caja permiten planificar y anticipar las necesidades de efectivo de la empresa basándose en ingresos y gastos esperados.

🔑 Acceso​

Ruta: Finanzas > Proyecciones de Flujo
Permisos: finance:read o finance:*

Acciones disponibles:

  • Ver proyecciones: Finanzas > Proyecciones de Flujo
  • Nueva proyección: Botón "Nueva Proyección"
  • Editar escenarios: Desde el detalle de cada proyección

Características​

Planificación Financiera​

  • Proyecciones semanales, mensuales o trimestrales
  • Múltiples escenarios (optimista, realista, pesimista)
  • Actualización automática con datos reales

Fuentes de Datos​

  • Transacciones programadas
  • Compromisos presupuestarios
  • Órdenes de compra aprobadas
  • Contratos de proyectos
  • Histórico de transacciones

Visualización​

  • Gráficos de flujo de caja proyectado
  • Comparación proyectado vs real
  • Identificación de períodos críticos
  • Alertas de déficit de efectivo

Crear una Proyección​

1. Configuración Inicial​

  1. Navegar a Finanzas > Proyecciones
  2. Clic en Nueva Proyección
  3. Definir parámetros:
    • Nombre de la proyección
    • Período (inicio y fin)
    • Frecuencia (semanal, mensual)
    • Tipo de escenario

2. Ingresos Proyectados​

Agregar fuentes de ingresos esperados:

  • Cobros a clientes: Basado en facturas pendientes
  • Ventas proyectadas: Estimaciones de ventas futuras
  • Otros ingresos: Intereses, rendimientos, etc.

3. Gastos Proyectados​

Agregar gastos esperados:

  • Nómina: Pagos programados de nómina
  • Proveedores: Órdenes de compra pendientes
  • Servicios: Gastos recurrentes
  • Proyectos: Pagos a contratistas programados
  • Otros gastos: Impuestos, seguros, etc.

4. Análisis​

El sistema calcula automáticamente:

  • Saldo inicial por período
  • Total ingresos proyectados
  • Total gastos proyectados
  • Flujo neto del período
  • Saldo final proyectado

Ejemplo de Proyección​

PROYECCIÓN DE FLUJO DE CAJA
Período: Febrero - Abril 2026

                        Febrero      Marzo        Abril
─────────────────────────────────────────────────────────
Saldo Inicial           $540,000    $485,000    $520,000

INGRESOS
Cobros Clientes         $200,000    $250,000    $300,000
Ventas Proyectadas      $150,000    $180,000    $200,000
Otros Ingresos           $10,000     $15,000     $12,000
─────────────────────────────────────────────────────────
Total Ingresos          $360,000    $445,000    $512,000

GASTOS
Nómina                  ($180,000)  ($180,000)  ($180,000)
Proveedores             ($120,000)  ($100,000)  ($150,000)
Servicios                ($35,000)   ($35,000)   ($35,000)
Proyectos               ($80,000)   ($95,000)  ($110,000)
─────────────────────────────────────────────────────────
Total Gastos           ($415,000)  ($410,000)  ($475,000)

FLUJO NETO              ($55,000)    $35,000     $37,000

Saldo Final             $485,000    $520,000    $557,000
─────────────────────────────────────────────────────────

Escenarios​

Escenario Optimista​

  • Ingresos: +20% sobre estimado base
  • Gastos: -10% bajo estimado base
  • Uso: Mejor caso posible

Escenario Realista​

  • Ingresos: Estimado base
  • Gastos: Estimado base
  • Uso: Planificación principal

Escenario Pesimista​

  • Ingresos: -20% bajo estimado base
  • Gastos: +10% sobre estimado base
  • Uso: Planificación de contingencia

Actualización con Datos Reales​

A medida que transcurre el tiempo:

  1. Sistema compara proyectado vs real
  2. Actualiza proyecciones futuras
  3. Identifica desviaciones
  4. Ajusta automáticamente estimaciones

Alertas​

El sistema genera alertas cuando:

  • Saldo proyectado cae por debajo del mínimo
  • Desviación significativa entre proyectado y real
  • Períodos con flujo negativo consecutivos
  • Compromisos no considerados en proyección

Mejores Prácticas​

✅ Recomendaciones​

  • Actualizar proyecciones mensualmente
  • Incluir todos los compromisos conocidos
  • Revisar y ajustar supuestos regularmente
  • Mantener múltiples escenarios
  • Documentar cambios significativos

⚠️ Advertencias​

  • No subestimar gastos
  • Considerar estacionalidad
  • Incluir contingencias
  • Revisar cobros pendientes antiguos

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